民间金融服务费靠谱吗，民间金融服务公司

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什么是金融诈骗？有哪些典型的金融诈骗？

“金融诈骗罪是指以非法占有为目的，采用虚构事实或者隐瞒事实真相的方法，骗取公私财物或者金融机构信用，破坏金融管理秩序的行为。金融诈骗罪是《中华人民共和国刑法》规定的破坏社会主义市场经济秩序罪中的一个犯罪类别。在金融领域里，以非法占有为目的，采取虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取银行或者其他金融机构的贷款、保险金等，或者进行非法集资诈骗、金融票据诈骗和信用证、信用卡诈骗，其数额较大的犯罪行为的总称。 金融诈骗罪是从普通诈骗罪中分离出来的，但金融诈骗犯罪又不是传统意义上的诈骗犯罪。刑法将其从普通诈骗罪中分离出来，除了要分解诈骗罪这个口袋罪之外，更主要的原因是为了维护金融管理秩序。”

我学金融的时候，老师就给我们讲了这个20世纪最典型的骗局之一是“庞氏骗局”，这是金字塔传销的模板之一，后来的许多骗术都是从“庞氏骗局”衍生出来的。庞氏骗局得名于查尔斯 庞兹，他1920年开始从事投资欺诈，大约4万人被卷入骗局，被骗金额达1500万美元，相当于今天的1.5亿美元。庞兹最后锒铛入狱。

金融诈骗罪是学理上的说法，跟金融相关的诈骗罪主要有：

1. 集资诈骗罪
2. 贷款诈骗罪
3. 金融票据诈骗罪
4. 信用证诈骗罪
5. 信用卡诈骗罪
6. 有价证券诈骗罪
7. 保险诈骗罪

我印象比较经典的案子就是2008年湖南三馆房地产公司曾成杰非法集资案。

诈骗金额：34.52亿元

受害投资人：24238人

曾成杰，因集资诈骗罪，2011年被判处死刑立即执行，剥夺政治权利终身，并没收个人全部财产。

曾成杰为了最大量地集资，曾成杰反复多次提高三馆公司的非法集资利率。从2003年到2008年，从月息1.67%提到了10%。同时曾成杰决定对员工按照揽资额6%的奖励，与此同时，曾成杰使用集资款以他人名义投资和成立公司，随意支取公司资金等转移公司财产，集资总额34.52亿元。

总而言之，警惕高息风险，避免踩雷。

关于“金融诈骗”的定义，学界并无统一明确的说法。如果按照《中华人民共和国刑法分则》第三章第五节“金融诈骗罪”进行总结的话，那么简而言之就是：非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资。

典型的金融诈骗，按照刑法的定义可以简单归为这么几类：

一，诈骗银行或者其他金融机构的贷款。也就是我们所说的骗贷。

二，金融票据诈骗。

三，信用证诈骗。

四，信用卡诈骗。

五，保险诈骗。即我们所说的骗保。

六，伪造、变造的国库券或者国家发行的其他有价证券，进行诈骗。

除去以上五种金融诈骗，近年来我们还应该注意这几种金融诈骗。

一，非法借贷平台。比如之前害人不浅的e租宝。

最近各类网络金融骗局频发

各种诈骗手段让人防不胜防

金融诈骗随时在威胁人们的生活

那你对金融诈骗有多少了解呢？

跟着小编一起来看看！

1、APP诈骗

小李收到一条手机短信，该短信内容称，鉴于其信誉良好，故其名下信用卡可提升额度至50000元，并附带一个APP下载链接。随后，小李接到自称银行客服的骗子打来的电话，对方能准确说出小李的身份信息及开户信息，谎称银行推出延期免息还款优惠政策，要求缴纳部分保证金额，帮助完成相关手续，小李按照对方的指示操作，下载 APP，填写个人信息及手机验证码，骗子先后通过小李信用卡转账18000元。

安全提示：对可疑的语音电话或短信不要回应，应直接致电相关单位或发卡银行客服热线询问;做好个人信息保护，不扫任何不明来历的二维码，银行账号、密码，特别是手机验证码不要外泄。

2、伪装公益慈善机构实施金融诈骗

贷款40万元，中介要求收取3.5个点的服务费，千分之二的质保金，合法吗？

中介费确实很扯淡。

但一个愿打，一个愿挨。你为什么提前不说好？如果提前说费用，可以货比三家，没人逼你。

如果提前说好的费用，事后又嫌高，那就是你做人有问题。

如果事前说好事后嫌高，绕过中介找那家银行，那就是你的道德问题。

中国的银行难办事，有时候确实需要中介才行。没中间人谁敢直接收你的好处费？[捂脸]

我的亲身经历：我要贷款，自以为各种手续齐全，信用良好，跑了银行20趟，找了几家银行，光征信就查了好几次（后来才知道，征信不能查太多，到一家查一次）就是没有办成，银行流水不够，签字领导不在啦，评估价值没那么高，贷不了100万，只能贷60，不是这不行就是那不行，反正就是不好贷！我一直很郁闷，利息是挺低的，咱老百姓就用不了！唯一好贷的就是房贷（相对来说容易一些[呲牙]）。最后有人支招，你去找中介吧，也许能办下来！我去了，总共加2个点，很快就下来了！我总算明白了，中介不但跟银行客户经理很熟，跟行长都很熟！客户经理给你办，只能拿工资，让中介给你办有好处费！但是你直接给客户经理他是不会要的！这个你明白吧！

首先，我也是金融中介，你贷款四十万，收三点五手续费不高。但是保证金他是怎么算的你要问清楚。还有一个问题，就是说你想把中介跳过去直接去找银行经办。在这里告诉你不可能。

第一银行经办不会理你。

第二，如果你和贷款中介公司已经签协议了这属于单方面违约。违约金应该会比你的手续费还要高。

第三点，你的基本所有资料他们都有，如果你把中介跳过去，找到人帮你办理贷款了。他会用你所有的资料去帮你挨个银行申请贷款。把征信查询这些搞花。以后用钱就难了。还有一个问题，一个城市的基本所有的金融贷款公司都熟悉。你一去申请基本就知道了。

第四，你的资质符合哪里的要求，中介资料已收集完毕，（按你的要求，打个比方，你要四十万，他说一家可以批二十万，要申请二家。只是利息不同。）你的资质符合四家公司要求，他会把四家全部递交资料申请。具体哪家审核了或者批款了，才会和你沟通。

至于你说合不合法，现在还没有明确规定这个合不合法。 综上所述楼主还是详细的问清楚千二的问题。是每个月千二还是一年？基本都是每个月。如果给你绕进去了，你就看下申请多少钱，批了多少钱，到你卡里多少钱？如果到你卡里钱不明不白的让人家给扣了。你不知道的话，去找中介闹一下就好。如果黑中介不理你，直接拿着合同那些去银行，也会有人给你解决。

切记，签合同时看清楚，问清楚，不要让他说的利息先扣，以后按什么利息还给套进去，还有保证金这些。还有放款了千万不要取现金给手续费，转账或者打卡里。以后留着证据。

我碰到过 一个中介人员挂的房子 房东急需用钱 比成本价高500元出售 位置也不好 买了一年毛坯 中介直接告诉我 他的中介费是3万 合6个点 呵呵 真是疯了 看来中介也够拼的 最后我也没有去看房 因为房子这两年没有涨 如果加上他的三万还有其他费用有点不值

到此，以上就是小编对于民间金融服务费靠谱吗的问题就介绍到这了，希望介绍关于民间金融服务费靠谱吗的2点解答对大家有用。