非金融机构提供支付服务，非金融机构提供支付服务,应当依法取得

大家好，今天小编关注到一个比较有意思的话题，就是关于非金融机构提供支付服务的问题，于是小编就整理了1个相关介绍非金融机构提供支付服务的解答，让我们一起看看吧。

做生意时客户不要发票，私人间大额转账每月累积1000-2000万，会被开户行上报吗？

做生意时，大额款项的往来肯定会受到银行的监控。

一、中国人民银行也有大额资金款项的一个跟踪系统，可以跟踪到大额款项的流向。

二、公安系统的反洗钱监控中心也有一套系统，为密切跟踪大额款项往来比较频繁的账户。

三、对生意往来比较大的，不需开具发票，只是说明税务系统的系统暂时跟踪不上。因为税务系统以票控税以及金税系统，大部分是以发票来进行监控的。但这并不说明你做生意就不用交税。若你每个月的收入确实金额较大，我建议主动申报缴纳税款。因为税务部门的追溯期比较长，一旦你的生意客户哪个环节出了发票问题，或者有哪户的偷税行为，被税务机关专项稽查的话，与其关联的企业都会被联动稽查。你要知道，全国税务是一盘棋的。

当年刘晓庆偷税案仅仅是发生在一个县，后来全国发了个通报，各地税务部门将刘晓庆公司业务向往来搞得清清楚楚。

第二个原因，如果你自己哪个环节有问题？到时追缴罚款和税款，就是滞纳金，你都吃不消，不要说还要罚1至5倍的罚款。

四、依法纳税是每个公民应尽的义务，不要以发票是否开具来交税，而是以真实发生的业务来进行缴纳。

所以说，大额资金往来的监控，各个部门都有规定，一旦有事可以追溯以前多个年度。所以合法经营，如实核算，建立财务，依法纳税，那是正规的渠道和做法。

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这个肯定是会被银行上报的，不止是被银行上报，在税务上其实也存在一定的风险。

我们先来说说银行。

从央行最新发布的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2016〕第3号）文件来看，私人账户间的大额转账无疑是需要由开户行向上报告给央行的。根据文件第五条，个人账户累计交易金额超过50万元，就会向上报告。

那么你肯定会问，如果不是通过银行转账，而是通过支付宝、微信等第三方支付机构转账呢？这个同样是会被纳入监管。这是在2019年开始正式实施的银发[2018]163号文进行了规定。

这其实就是在金融机构大额交易报告制度的基础上扩展开来的，可以看到对于非金融支付机构的报告金额要求，与金融机构的报告金额要求其实是差不多的，可以说这个补充文件，就是为了规避个人不通过银行转账，而是通过第三方支付机构转账的这样一种行为。

再来说说税务

我不知道你的这位客户是什么性质。是有限公司？个人独资企业？还是个体工商户？如果是个人独资或者个体工商户，那么问题不大，因为这两种类型可能大部分是核定征收，也就是在征收所得税时，是按销售额来核定应交的所得税的，不需要关注成本费用。

但是如果客户是有限公司，很少会被核定征收企业所得税，基本上都是查账征收的。如果这个客户不要你的发票，那么他的成本费用如何列支呢？如果他们因为没有成本费用发票，而找了外面企业开虚假发票，到时候被税务局检查，你们公司会被顺藤摸瓜查出来逃税漏税的。

上面是从客户角度来说，从你们公司的角度来说，我也不知道你们是什么性质的，如果你们是有限公司，只有成本费用，没有收入，长期的所得税零申报，仍然会被税务局归为异常户，从而可能会被税务稽查。

你们这么大金额的交易，不管从什么角度来说，以私人账户进行交易总归是存在一定风险的，要想长久经营下去，还是老老实实本本分分的开票走公账，收入太高的话，宁愿多找点成本费用发票走报销的形式降低企业利润，也不要铤而走险做这种逃税的事情，现在金税三期将来金税四期，这种事情是很容易被查出来的。

你这样私人间金额来往那么大？居然还没被银行请去喝茶，询问了解资金来源吗？

你这样不仅要害怕银行上报，主要是要害怕税务部门查账，给你一个偷税漏税的紧箍咒戴，那才是麻烦大了。

如今查账不只是查公司账户，引起注意了，公司的股东法人等高管甚至家属的私人账户都一并查。至于是不是要补税甚至罚款……就看怎么定性了。

不要侥幸，这么大金额，很容易引起注意的。

现在是银行税务工商联网，一查一个准。金税三期太强大了。

其实对方不要发票，你也可以进行无发票申报收入交税。只要交税了，入账了，才是真安全。

一句话，不要步某冰后尘，税是大事，该交就交 总比到时候补税罚滞纳金惩罚甚至去蹲着强。

这么大的金额，不管上报不上报，少缴税款早完要被查出。同时国家部门信息共享逐步完善，反洗钱法正在修订中，逃税资金将纳入反洗钱内容。钱身外之物，长久生意就不要逃税了，风险太大。

到此，以上就是小编对于非金融机构提供支付服务的问题就介绍到这了，希望介绍关于非金融机构提供支付服务的1点解答对大家有用。