金融行业避税案例，金融行业避税案例分析

大家好，今天小编关注到一个比较有意思的话题，就是关于金融行业避税案例的问题，于是小编就整理了1个相关介绍金融行业避税案例的解答，让我们一起看看吧。

公司账户转账给个人怎么合理避税？

虽然说公转私的情况企业中会时有发生，但是公司账户转账给个人，不一定就涉及到交税。所以，不是所有事项都会有避税的需要。

公司中常见的公转私包括但不限于以下一些：

（1） 工资薪金

有些不规范的操作就是，故意降低发放的基数，其余的通过报销或者私账转入。这样的操作其实风险很高，一批人的工资在5000元附近，就是一个风险点。还有些通过找票报销的，会导致进项不匹配，成本结构不合理等问题，也是比较容易被发现的。

（2） 劳务报酬

有些公司需要大量的人工来提供劳务，但是对方要的是到手价，这就涉及到税费的问题。如果不开票，那么公司就没有合规地凭证入账。可能因缺票找票冲抵而导致公司的财税不规范。

（3） 员工报销

一般员工差旅等都是实报实销，并不需要额外纳税。但是如果过分地使用这个方法，将其变相地作为员工福利，那么反而会带来相关的风险。

（4） 往来款

股东长期占用公司资金，也不是用于正常的生产经营，到期以后没有归还，导致视同分红。

这个问题问的有点笼统，并不是所有的公转私都涉及税收，所以为了说明情况只好一一举例：

一、 假如公司跟个人进行交易，或者个人为公司提供劳务。这种情况，个人如果想跟公司结算，公司会要求个人提供发票，个人到税局代开发票，就会按照规定缴纳税款，这一点公司不涉及避税行为。如果跟个人的交易金额少于500元，那写个收据就行了，写明事项，原因，款项，收款信息等即可。

二、假如个人是公司的员工，那么公转私可能是以下几个原因：

1.正常的工资薪金，如果是工资薪金，超过起征点的金额公司要我员工代扣代缴个人所得税，代扣代缴是义务，公司作为薪金支付单位必须做。

2.如果是员工预借的差旅费，那跟避税没有关系，等员工出差回来，根据发票情况多退少补就行。

3.还有可能是员工向公司的借款，这种转账行为也不涉及税收，挂往来账，据实记账就行。

三、假如个人是公司的老板或者股东，也要分几种情况来说：

1.如果是工资薪金跟员工一样的处理方法。

2.费用报销跟是否需要避税没关系。

3.如果是股东分红必须给股东代扣代缴个人所得税。

公司账户转账给个人，只要个人把钱还给公司就不用交税。

如果是劳务合同的话就是个人20%个人所得税，跟公司就没什么关系，也可以签订劳动合同，分期发放也可以少交税。

也可以个人是个体工商户签订合同，签订供销合同或服务合同，这也可以合理避税。

公司账户转账到个人的银行卡，只要数额不大，税务上解释得清楚，是不需要交个人所得税的。一般来说数额不要超过一万，如果超过一万，就需要详细的税务说明，当然就会有相关的税需要交纳。

如果金额涉及太大，就不能提供合理的发票，无法列支成本，从而会导致账务异常。这个情况也有方法应对，就是通过灵活用工平台合理合法合规地获得进项发票，解决进项问题，就能很好的解决成本问题。

扩展资料：

《人民币银行结算账户管理办法》第四十条，单位从其银行结算账户支付给个人银行结算账户的款项，每笔超过5万元的，应向其开户银行提供下列付款依据：代发工资协议和收款人清单、奖励证明、新闻出版、演出主办等单位与收款人签订的劳务合同或支付给个人款项的证明等。

上面这一规定说明公司账户转账到个人账户，是需提供相关资料(比如合同、发票等)，否则银行会以公款私存的理由拒绝处理，从单位银行结算账户支付给个人银行结算账户的款项应纳税的，税收代扣单位付款时应向其开户银行提供完税证明。

到此，以上就是小编对于金融行业避税案例的问题就介绍到这了，希望介绍关于金融行业避税案例的1点解答对大家有用。