金融行业先进风险员工，金融行业先进风险员工事迹

大家好，今天小编关注到一个比较有意思的话题，就是关于金融行业先进风险员工的问题，于是小编就整理了1个相关介绍金融行业先进风险员工的解答，让我们一起看看吧。

银行在未征得员工同意的情况下，就查询员工征信，以及银行流水，说是员工异常行为排查，这样合法吗？

这种行为涉嫌违规，无论是“异常告知”其他原因，要查询员工的征信和银行明细，最起码做到告知义务。

我国《征信业管理条例》第十八条规定：“ 向征信机构查询个人信息的，应当取得信息主体本人的书面同意并约定用途。但是，法律规定可以不经同意查询的除外。征信机构不得违反前款规定提供个人信息。”尽管条例对除外情况作出了说明，但在实际情况中，让本行员工提前知道查询征信的依据是“合情合理”的，银行未提前向员工发送依据法规就擅自查询征信，这在操作流程中就是有瑕疵的。

事实上，遇到这种情况，虽然有部分员工心生不满，但更多的还是“睁一只闭一只眼”，并不会太过计较。

但有一有点要注意，部分银行在查看我们的个人征信报告时，会把查询记录作为侧面判断个人征信的依据。一个普遍的逻辑是：要是一个人的征信报告中有太多的查询记录，银行会倾向于判断你的信贷需求强烈，潜在逾期的风险较大。

因此，对于银行查询员工征信的行为，尽管在行为流程上不妥，但偶尔一次无伤大雅。但要是频繁查询，这么问题就会严重很多，员工们应该向上级汇报这种情况，保障自身的征信不受损失！

你不让银行一块核查，可以呀！发个通知，让你自行查询后递交报告和流水，结果一样的！

本身职工较真可以呀！可以去投诉到人行、银保监去呀，还不一样又回到行里处理解决！！

谁也不会吃饱了没事干的，银行本身是经营风险的，异常行为排查既是保护银行又是保护客户，防患于未然，又不是针对某位员工的。仅个人观点哈[笑哭][笑哭]

作为一名银行从业人员，我可以肯定以及确定，这种做法肯定是违法的，为什么这么说呢，请听我慢慢道来。

首先我们来说说个人征信吧，个人征信报告主要包含六个方面：公安部身份信息核查结果、个人基本信息、信贷交易信息、非银行信用信息、本人声明及异议标注和查询历史信息等，可以说不论哪方面都是涉及到个人的隐私，根据征信主管部门～中国人民银行规定，查询征信报告必须得到查询主体的书面授权书，也就是说没有授权书，查询他人的征信报告是一种违规行为。而楼主提到银行在未取得员工同意的情况下，擅自查询员工个人的征信报告，是一种典型的违规行为，

其次个人银行交易流水也是个人隐私的一部分，通过银行交易流水可以了解到个人的日常消费、活动轨迹等信息，根据中国人民银行相关账户管理办法，金融机构不得泄露客户银行信息，其中就包括银行交易流水。

当前金融环境复杂多变，一些不法分子将苗头瞄准了银行，为了骗取银行贷款资金，可谓机关算尽，据笔者了解到，一些银行为了防止自家员工涉案，期望通过这种方式来取得员工的征信信息和交易流水，虽然明知道是违规的，但毕竟是自家员工，银行掌握着员工的饭碗，即便员工知道违规，但是也无可奈何，只能由着单位摆布了。

这样是不合法的，但我相信绝大部分银行都没有这样的勇气和胆量明目张胆的去查询征信和流水。

我在的某国有银行，每个月甚至每个季度都会进行员工异常行为排查，通常的方式呢，也不过是谈话家访以及日常观察等方式。

针对关键岗位也就是领导或者是核心岗位。任职前都需要查看征信，这是对银行的保护，也是对员工的保护，让一个负债累累的人去做关键岗位，太容易出风险案件了。但是我们查询征信的方式是自己打印后上交人力资源部，只有人力资源部主要负责人及班子成员会看到你的征信，信息是得到较高的保密水平的，所以也在能接受的范围。

至于流水，银行有非常强大的监测系统，如果你处在关键岗位，你的信息是在银监备案的，流水交易异常会分分钟被银行或者银监检测到，分分钟就领导找你谈话，你需要花无数的心血和精力去回复。这里不仅仅是本行的，连跨行的交易流水也能查到。这就是银行系统的便利之处，由于全程由系统模型监测，你的信息也仅局限于部分人知道。

所以银行出于安全和风险的考虑，对员工进行异常行为排查。是监管要求，也是银行保护自己保护员工的手段。

如果是明目张胆的直接查询员工的流水和征信。那明显是不合法不合规的，您可以直接投诉或者是举报银行，当然不到最后撕破脸的时候，相信你也是不会这么做的。

到此，以上就是小编对于金融行业先进风险员工的问题就介绍到这了，希望介绍关于金融行业先进风险员工的1点解答对大家有用。