金融行业从业黑名单，金融行业从业黑名单怎么解除

大家好，今天小编关注到一个比较有意思的话题，就是关于金融行业从业黑名单的问题，于是小编就整理了1个相关介绍金融行业从业黑名单的解答，让我们一起看看吧。

为什么第一次去邮储银行开户的十七岁孩子却被告知疑似列入黑名单而开户失败？

首先，此类黑名单是人民银行提示给银行的可疑名单，再由银行相关人员核实。银行一般是不能告知客户是否在名单内的。

其次，十七岁就上名单肯定是不正常的，是否存在信息被不法份子利用开户，并有大额资金进出，这需要查询名下所有的开卡，尽快将不受控制的卡销户。

根据我的经验，正常程序的话不应该会出现这样的事，出现这样的原因最可能有两方面：第一自身原因，首先你得想想看孩子是不是有过出借身份证或者代理给别人开户，进入黑名单无非是有洗钱违法的嫌疑或者买卖账户违反支付结算等，先帮助孩子捋一捋，关于自身的身份证件怎么保存的，举个例子即便是去学个驾照，上缴身份证都会有不法分子利用，去银行违规开户，然后转卖给犯罪分子，当然这一切当事人是一概不知的；再就是身边的同学朋友啊，会不会拿着帮你赚钱的名义借走身份证，在网上就有报道，犯罪分子去偏远乡村大批量的收购身份证复印件或者找代理人违规开户支付佣金，然后去制度执行审查不严的农村金融小机构去开户，然后实施违法犯罪，此类账户直接明码标价，一张银行卡加一套网银，甚至可以卖到百元，大家都知道网络赌博犯罪，他们后台的资金转账就是需要这样大量的违规账户去洗钱的，所以说从这方面去好好的分析分析，如果真的是被不法分子利用了，父母必须带着孩子去报案，甚至连带违规开户银行都会处罚，然后通过正当途径去把银行的黑名单去解决掉，必须要知道的是，这样的问题解决越早，对孩子以后结婚啊房贷啊等等都会有好处的。

第二呢，就是银行原因了，这得需要你去从银行认定你是黑名单的原因去查查，如果真的排除了第一条原因，那么很大的原因就是银行内部员工误操作把类似你的身份证号，录入到了系统里，可以说是操作的层面了，这个很好理解，举个例子，银行内部很多的银行账户客户信息，而由于各个银行客户识别系统或者对反洗钱的要求等等的原因，很大一部分需要去人工甄别是否是可疑账户，而对于银行层面基层员工的技术能力掌握程度不同、工作细心程度、对客户身份认知程度等等的原因，就会误操作，应该录入别人的身份证号，误操作录入小孩的身份证号，虽然证件号码下没有银行账户，但对于银行系统来说，这个客户已经是可疑账户了，这样的的话最好处理了，联系银行仔细的分析其原因，以合理正当理由的提出并以最短的时间更正错误。

朋友们好，这种情况已经非常严重。17岁，面临着成年走入社会，以是黑名单开始自己的金融生活，会对今后的生活，工作，求学，方方面面造成严重的影响。而且更严重的危害，今后还有可能产生，更严重的未知影响。建议立即查清情况，迅速处理。

首先，作为一个17岁的孩子，首次开户，就被银行告知列入疑似黑名单，问题极其严重：

1，严重影响到今后社会金融活动。列入疑似黑名单，不仅现在，不能在邮储银行开户，问题未解决之前，今后也很难开户，并且是所有银行都很难开户。而且，在从事与金融相关的活动时，例如房贷，存取款转账，支付消费，甚至将来找工作，等等诸多方面，都会受到，长期有深远的影响。

2，还有可能发生未知风险。如果确定自己是首次开户，已经被告知疑似黑名单，那么说明，这个17岁孩子的名下，有金融账户活动，而且出现了相应的问题，今后会出现什么样的问题很难预料。

小结：影响严重而深远，面临巨大的未知风险。

其次，来分析可能的原因：

1，不排除他已经在银行开户，但家长不知。17岁可以独立开户。

2，身份证遗失或者转借，被他人用来绑定相应的账户，最终涉及金融。

3，网络贷款，网络金融活动造成的。青少年经常接触网络，不排除这种可能性。

小结：17岁，上银行征信黑名单，原因多种，银行业务之外，其他金融活动也有可能性，例如网络借贷，账户不当使用等。

到此，以上就是小编对于金融行业从业黑名单的问题就介绍到这了，希望介绍关于金融行业从业黑名单的1点解答对大家有用。