金融行业最新骗局有哪些，金融行业最新骗局有哪些呢

大家好，今天小编关注到一个比较有意思的话题，就是关于金融行业最新骗局有哪些的问题，于是小编就整理了2个相关介绍金融行业最新骗局有哪些的解答，让我们一起看看吧。

什么是金融诈骗？有哪些典型的金融诈骗？

关于“金融诈骗”的定义，学界并无统一明确的说法。如果按照《中华人民共和国刑法分则》第三章第五节“金融诈骗罪”进行总结的话，那么简而言之就是：非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资。

典型的金融诈骗，按照刑法的定义可以简单归为这么几类：

一，诈骗银行或者其他金融机构的贷款。也就是我们所说的骗贷。

二，金融票据诈骗。

三，信用证诈骗。

四，信用卡诈骗。

五，保险诈骗。即我们所说的骗保。

六，伪造、变造的国库券或者国家发行的其他有价证券，进行诈骗。

除去以上五种金融诈骗，近年来我们还应该注意这几种金融诈骗。

一，非法借贷平台。比如之前害人不浅的e租宝。

金融诈骗罪是学理上的说法，跟金融相关的诈骗罪主要有：

1. 集资诈骗罪
2. 贷款诈骗罪
3. 金融票据诈骗罪
4. 信用证诈骗罪
5. 信用卡诈骗罪
6. 有价证券诈骗罪
7. 保险诈骗罪

我印象比较经典的案子就是2008年湖南三馆房地产公司曾成杰非法集资案。

诈骗金额：34.52亿元

受害投资人：24238人

曾成杰，因集资诈骗罪，2011年被判处死刑立即执行，剥夺政治权利终身，并没收个人全部财产。

曾成杰为了最大量地集资，曾成杰反复多次提高三馆公司的非法集资利率。从2003年到2008年，从月息1.67%提到了10%。同时曾成杰决定对员工按照揽资额6%的奖励，与此同时，曾成杰使用集资款以他人名义投资和成立公司，随意支取公司资金等转移公司财产，集资总额34.52亿元。

总而言之，警惕高息风险，避免踩雷。

“金融诈骗罪是指以非法占有为目的，采用虚构事实或者隐瞒事实真相的方法，骗取公私财物或者金融机构信用，破坏金融管理秩序的行为。金融诈骗罪是《中华人民共和国刑法》规定的破坏社会主义市场经济秩序罪中的一个犯罪类别。在金融领域里，以非法占有为目的，采取虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取银行或者其他金融机构的贷款、保险金等，或者进行非法集资诈骗、金融票据诈骗和信用证、信用卡诈骗，其数额较大的犯罪行为的总称。 金融诈骗罪是从普通诈骗罪中分离出来的，但金融诈骗犯罪又不是传统意义上的诈骗犯罪。刑法将其从普通诈骗罪中分离出来，除了要分解诈骗罪这个口袋罪之外，更主要的原因是为了维护金融管理秩序。”

我学金融的时候，老师就给我们讲了这个20世纪最典型的骗局之一是“庞氏骗局”，这是金字塔传销的模板之一，后来的许多骗术都是从“庞氏骗局”衍生出来的。庞氏骗局得名于查尔斯 庞兹，他1920年开始从事投资欺诈，大约4万人被卷入骗局，被骗金额达1500万美元，相当于今天的1.5亿美元。庞兹最后锒铛入狱。

最近各类网络金融骗局频发

各种诈骗手段让人防不胜防

金融诈骗随时在威胁人们的生活

那你对金融诈骗有多少了解呢？

跟着小编一起来看看！

1、APP诈骗

小李收到一条手机短信，该短信内容称，鉴于其信誉良好，故其名下信用卡可提升额度至50000元，并附带一个APP下载链接。随后，小李接到自称银行客服的骗子打来的电话，对方能准确说出小李的身份信息及开户信息，谎称银行推出延期免息还款优惠政策，要求缴纳部分保证金额，帮助完成相关手续，小李按照对方的指示操作，下载 APP，填写个人信息及手机验证码，骗子先后通过小李信用卡转账18000元。

安全提示：对可疑的语音电话或短信不要回应，应直接致电相关单位或发卡银行客服热线询问;做好个人信息保护，不扫任何不明来历的二维码，银行账号、密码，特别是手机验证码不要外泄。

2、伪装公益慈善机构实施金融诈骗

您遇到过哪些金融诈骗？怎样识破理财骗局？

我曾经遇到过第三方加载平台的诈骗，虽然钱财数字不多，但，我也亏了好几百。所以从哪儿以后，我基本上都不相信第三方平台。因为，如果第三方平台加载不出来，钱财也就没了。例如，支付宝基金跟微信第三方加载的基金一样，我只玩支付宝基金，因为，支付宝基金有一个独立的APP，叫做蚂蚁财富。不像微信的第三方加载平台一样，如果加载不出来，钱没了，都不知道找谁要，（前提是微信如果不承认，第三方和自已之间的关系）。

一般情况下，想要识别金融诈骗或者理财诈骗，就要看年利率，因为，天上掉馅饼的事，让我们赶上的几率很小。高收益的背后，十有八九是连本钱都没了。

金融诈骗不可怕，可怕的是我们内心的贪婪。

我妹妹考上大学的时候，2015年，接到一个电话，说是由于她是贫困户，可以去领一笔补助，时间有限，只有一下午的时间，而且要去市里面的银行ATM机取款，取款前还必须先打1000元到卡里，当时我妹妹没有1000元，来找我要钱，一听就知道肯定是骗子了，因为刚好当时在外面打工听到很多新闻。

这个是比较古老的骗子手段了。

我自己本身遇到的金融诈骗比较少，但是由于接触了很多学员，所以知道的一些骗局还不少。

有人自己在百度上乱下APP，冲着超级高收益去的，结果血本无归。

怎么样识破理财骗局呢？

教一个投资理财三性吧。收益性，安全性，流动性。也称为投资不可能三角。

什么意思呢？就是一个理财产品，这三者是很难同时满足的，比如余额宝，安全性有保障，流动性也不错，所以，收益必然不高。

遇到过关于股票证券的事情。

刚毕业实习找工作的时候有些同学是在证券公司的，当时为了拉人头在证券公司开户是会给会给一些好处费的。

刚开始的时候也觉得开股票账户没什么不好的，万一以后要炒股呢？再加上同学的煽情主义所以帮着同学算了一个人头把开户费90元顺便打进卡里面。

几年以后这张卡没怎么用，里面的90元反而被各种手续费给扣光了，想去注销的时候因为有证券账户在没办法注销，而原来那个证券公司是营业部也不知道搬到哪里去了总之这张卡这个证券账户就这样不了了之了。

又是N年以后接到了一个电话说是某某警察局的，说这个证券公司进行非法操作帮客户炒股现在被逮住了，问我的证券账户还在吗？里面亏了好多钱赶紧来补足。我听了以后就告诉警察：我开了但是我没用着账户炒过股里面挣钱的时候我没看到现在亏钱了也不关我的事。那警察再三确认：是你的账户吗？你没用过吗？我说不知道，我 想注销还注销不了要不你顺便帮我注销了把。

最后再也没人找我了，这个卡还这样的躺着。

我认为电话的诈骗就是利用了只能语音不能看到真人的面具上，对我们话术上进行攻击，这就是所谓的缴纳智商税。

或许每个人在经历上或者对语言的理解上不同，但是无论过程如何结果都是一样的。诈骗的人最终目的都是为了钱。

1 那么我们可以看看让我们打钱的账户是对公账户还是私人账户？对于私人账户是坚决杜绝的。

2 一般案件采用的属地化管理，所以骗子美其名曰的是最高级别的公检法人员，作为合法公民也可以找当地的警察确认查实的。

到此，以上就是小编对于金融行业最新骗局有哪些的问题就介绍到这了，希望介绍关于金融行业最新骗局有哪些的2点解答对大家有用。