balance金融行业，balance 金融

大家好，今天小编关注到一个比较有意思的话题，就是关于balance金融行业的问题，于是小编就整理了1个相关介绍balance金融行业的解答，让我们一起看看吧。

请教大神：想培训两三年学习金融投资理财知识成为稍微专业点的投资人，找什么样的机构或学校？

快速入门倒没什么可能，不要看金融学跟工科比起来没那么严谨，但若是要理解金融在生活当中的关系和奥妙（股市，期市，债市，汇市，房市······），不但要花很多时间，而且不认真去看的话很容易产生很深的误解。这样的话题主在理财，投资等活动中会面临很多的风险。

但若题主是一名优秀的工科毕业生的话，必备一些金融知识倒是一件明智之举。

刚入门的话，推荐看《微观经济学》，里面涉及了供需关系（demand and supply），机会成本（opportunity cost），博弈论（game theory），寡头（monopoly）······这些理论不完美但是提供了一个从金融的角度去看待生产。

然后再看个《宏观经济学》，这样子对GDP，CPI，通货膨胀，量化宽松，货币供应，债券······有一个大概的了解。这时候你会发现各国央行在制定利率时，政府在设定税率时，跟里面的理论总有或多或少的相似。

在题主对相对宏观的东西有一些了解时，再去看企业的问题就会相对容易很多。去巨潮资讯网，或者企业官网找一些自己感兴趣的公司的年报，财报。仔细看一下，你就会发现一个企业与金融是离不开关系的，做一个企业不得不关注自己的盈亏（profit or loss），资产和负债（balance sheet）还有现金流（cash flow）。一个企业的应收账，应付账，银行存款，银行理财，贷款，或是所发的债券等等等等 都无法跟金融脱离关系。阅读银行业，保险业，证券业的年报相对复杂，若是认真读完，对金融机构如何运行作用和弊端会有很深的理解。但是实属困难，还是建议去华尔街见闻看一些相关文章，慢慢深入。

在对经济和企业有一个相对深入的了解后，题主一定要记住金融在英文是finance，是有融资的意思。有点暗示金融永远不能脱离为企业服务这个使命。

获取理财师的资格认证。

金融理财师 是从事金融理财，达到标准委员会所制定的教育（Education）、考试（Examination）、从业经验（Experience）和职业道德（Ethics）标准（以下简称为“4E”标准），并取得资格认证的专业人士。金融理财师工作的最终目标是，在客户既定的条件和前提下，运用专业知识与技能，最大化地满足客户对财富保值和增值的期盼及其人生不同阶段的财务需求。

理财师必备素质

理财师要走好职业发展之路，有四个素质是必备的，可以说理财师的职场发展也是围绕着这四个素质开展的。

1、道德品质。无论是销售理财产品还是协助客户进行理财方案的规划，对于理财师的道德品质都有着至高的要求。一个靠欺骗误导客户来达成业务目标的不诚信理财师，职业之路是很难展开的。每年因为误导销售而遭到客户投诉的理财师比比皆是，这完全是自毁前途。

2、专业知识。理财师需要非常专业的理财知识，并且需不断进修和深化。AFP 资格认证对于理财师来说，应该是基本门槛。CFP 资格认证对于理财师来说是一个需要争取达到的阶段。当然，除了这两个基本证书外，理财师还需要掌握基金、证券、保险 (放心保 )、期货、税务等多个领域的基础知识，获取一些基本的从业资格证书。对投资特别感兴趣的理财师，还可以考虑去考CFA 专业证书继续进修。

3、理财经验。考证容易，经验积累难。理财经验不仅包括对各种投资工具的投资研究经验，还包括对客户实际财务情况的判断、规划、分析、指导经验，甚至还包括对宏观经济运行的判断。一名优秀的金融理财师，一定是多领域均有涉及，经验丰富的专家，而经验只能随着其职场发展逐步积累。

4、客户资源。既然要理财，就涉及到客户资源的问题。在实际工作中，客户资源的多少，很大程度上决定了你的理财师职业道路上升的速度。理财师的工作，就是一个不断和客户打交道的过程，包括新客户的开拓和老客户的维护。客户资源的优劣，更影响到所在金融机构对理财师的评价和职业上升的空间。具体找什么培训机构，看自己的选择。主要是自己性格悟性等等。投资有风险，入行需谨慎！

到此，以上就是小编对于balance金融行业的问题就介绍到这了，希望介绍关于balance金融行业的1点解答对大家有用。