银行业金融机构责令改正，银行业金融机构责令改正措施

大家好，今天小编关注到一个比较有意思的话题，就是关于银行业金融机构责令改正的问题，于是小编就整理了1个相关介绍银行业金融机构责令改正的解答，让我们一起看看吧。

银行在未征得员工同意的情况下，就查询员工征信，以及银行流水，说是员工异常行为排查，这样合法吗？

以员工异常行为排查的名义不经员工同意查询员工征信及流水信息是非法的，而我们就人性化多了，比如叫我们自己到人民银行查询打印征信，到柜台打印自己的流水上交查询。

所以，兄弟，这是非法的，只要你敢，你可以去告。

不过银行可以把这个事做成合法的

1、你在银行上班，本单位的信用卡你肯定是用的，给你以贷后检查名义查一个征信，合法合情。

2、银行有反洗钱责任，合理的怀疑任何一个有洗钱或不法行为的个人或是员工，并通过内部系统查询验证是上面给的要求，合法合情。

3、国家法律也有、内部制度也有都写了要你遵守不套现信用卡、不与客户转账，怎么查实，就得这么查。

4、甭管合法非法，在银行混的人，这么点觉悟还是要有的。

5、关注我

你不让银行一块核查，可以呀！发个通知，让你自行查询后递交报告和流水，结果一样的！

本身职工较真可以呀！可以去投诉到人行、银保监去呀，还不一样又回到行里处理解决！！

谁也不会吃饱了没事干的，银行本身是经营风险的，异常行为排查既是保护银行又是保护客户，防患于未然，又不是针对某位员工的。仅个人观点哈[笑哭][笑哭]

作为一名银行从业人员，我可以肯定以及确定，这种做法肯定是违法的，为什么这么说呢，请听我慢慢道来。

首先我们来说说个人征信吧，个人征信报告主要包含六个方面：公安部身份信息核查结果、个人基本信息、信贷交易信息、非银行信用信息、本人声明及异议标注和查询历史信息等，可以说不论哪方面都是涉及到个人的隐私，根据征信主管部门～中国人民银行规定，查询征信报告必须得到查询主体的书面授权书，也就是说没有授权书，查询他人的征信报告是一种违规行为。而楼主提到银行在未取得员工同意的情况下，擅自查询员工个人的征信报告，是一种典型的违规行为，

其次个人银行交易流水也是个人隐私的一部分，通过银行交易流水可以了解到个人的日常消费、活动轨迹等信息，根据中国人民银行相关账户管理办法，金融机构不得泄露客户银行信息，其中就包括银行交易流水。

当前金融环境复杂多变，一些不法分子将苗头瞄准了银行，为了骗取银行贷款资金，可谓机关算尽，据笔者了解到，一些银行为了防止自家员工涉案，期望通过这种方式来取得员工的征信信息和交易流水，虽然明知道是违规的，但毕竟是自家员工，银行掌握着员工的饭碗，即便员工知道违规，但是也无可奈何，只能由着单位摆布了。

员工异常行为排查，也是银行不得已而为之的事情。

想想看，银行是干什么的？是经营货币的特殊单位。别人经营服装鞋袜，家居百货，银行经营的是钱。如果不把自己人整明白，难免不会出问题。

银行为了防范金融风险，就要有严格的内控制度。内控制度不仅仅包括如何为客户办理业务，应该坚持什么流程和原则，还需要做到了解自己人。

举个例子。如果对自己的人不了解，不清楚员工的生活和家庭状况，要是在外面赌博之类的，发生了亏空，有没有可能在上班的时候犯错误呢？

所以，银行要摸底，要进行员工的行为排查。一方面要了解自己的人下了班都忙乎些什么，有没有做违法乱纪的事儿；另一方面也要看看员工家庭经济情况怎么样，有没有资不抵债的之类的。

以上说的都是从银行，从管理者的角度想说的。咱从银行员工的角度来说，要说员工一点想法都没有那是假的。毕竟现在什么时候，人人都注重私人空间，保护隐私权。银行天天研究如何保护消费者权益，如何让消费者满意，可是对自己人的私人空间却想做到了如指掌。

员工不满意也没有用，既然要端银行这碗饭，就得守这份规矩。因为咱是银行人，为了工作，总得有点高姿态。再说，如果是正常工作生活，没什么特殊情况，排查就排查，这样大家都安心。

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到此，以上就是小编对于银行业金融机构责令改正的问题就介绍到这了，希望介绍关于银行业金融机构责令改正的1点解答对大家有用。