金融机构反诈骗案例分享，金融机构反诈骗案例分享材料

大家好，今天小编关注到一个比较有意思的话题，就是关于金融机构反诈骗案例分享的问题，于是小编就整理了1个相关介绍金融机构反诈骗案例分享的解答，让我们一起看看吧。

您遇到过哪些金融诈骗？怎样识破理财骗局？

至于什么是金融诈骗？我很难给出一个准确的答案。如果把投资者的本金和利息最终都血本无归这样的案例看做金融诈骗的话，那么我接触过以下几种，可能不少朋友也会遇到。

1、外汇理财。

对于炒外汇，我是一点都不了解。也没有想过去接触外汇理财。有一天，有个人加我微信。我以为是个熟人，就通过了。微信头像是个女生，长相甜美。她主动给我发消息，告诉我她在深圳某个公司上班，名字记不清了，不过肯定是个金融理财公司，可以免费教我炒外汇。同时给我发了几张她的客户的收益图片。一张张图片都是炒外汇赚大钱的。问我有没有兴趣？其实我对外汇之类的东西真的是不感兴趣，再加上一个陌生人这么热情，我非常反感。就把这个人的微信给删了。

2、日化理财产品。

在微信公众号上或者其他广告上经常看到这样的信息，某人工作不顺心，工资不高，突然有一天接触到某个理财软件，可以日赚几十或者几百，操作非常简单。打开这个链接会发现这些投资项目比较高大上，如俄罗斯股指期货、美国纳斯达克指数、英国伦敦黄金指数、南非铜矿等。投资规模动辄上亿。

投资期限最短1天、7天、1个月等等。最引人注意的是日化收益率0.5%到2%不等。有过理财经验的人一定会大吃一惊。因为银行理财产品年化收益率最高5%左右。这些日化平台给出的产品，用年化收益率来表示可达600%。

我初次接触这个理财软件的时候，觉得可以试试，虽然知道这样的平台靠不住，但是可以薅羊毛，赚赚几天利息。这些平台的app界面非常粗糙，几乎如出一辙，仅仅换个名字就可以。

这些平台主要是通过微信、支付宝进行线下转账，一般都是个人账户。我投资的第一天就获得收益，本金和收益可以提现到账。这样操作了大概两个多星期，突然有一天，平台的APP打不开了。我才意识到出了问题，好在金额不多，就当买个教训。

3、p2p理财。

就是大家通常说的网贷。对于这个互联网金融新生事物，很多人有不同的看法。有过网贷投资经历的人，尤其是投资平台比较多，遇到过网贷平台暴雷或者跑路的，提起网贷肯定会咬牙切齿。不少人看中网贷平台的高收益，把几万甚至几十万身家投入其中，其中不乏排名靠前的网贷平台，比如爱钱进、点融网、易投资、贝米钱包等等。

结束语：

金融诈骗的手法多种多样，它们的共同特征就是抓住普通人贪婪的心理，利用高收益的噱头吸引投资者。刚开始让投资者尝到甜头，最终会让投资者损失惨重。希望大家理性投资，让金融诈骗无路可走。

你好，我是基金投资爱好者，爱谈一点儿基金投资经验，如果你也喜欢，欢迎关注我，期待与你进行交流！

遇到过关于股票证券的事情。

刚毕业实习找工作的时候有些同学是在证券公司的，当时为了拉人头在证券公司开户是会给会给一些好处费的。

刚开始的时候也觉得开股票账户没什么不好的，万一以后要炒股呢？再加上同学的煽情主义所以帮着同学算了一个人头把开户费90元顺便打进卡里面。

几年以后这张卡没怎么用，里面的90元反而被各种手续费给扣光了，想去注销的时候因为有证券账户在没办法注销，而原来那个证券公司是营业部也不知道搬到哪里去了总之这张卡这个证券账户就这样不了了之了。

又是N年以后接到了一个电话说是某某警察局的，说这个证券公司进行非法操作帮客户炒股现在被逮住了，问我的证券账户还在吗？里面亏了好多钱赶紧来补足。我听了以后就告诉警察：我开了但是我没用着账户炒过股里面挣钱的时候我没看到现在亏钱了也不关我的事。那警察再三确认：是你的账户吗？你没用过吗？我说不知道，我 想注销还注销不了要不你顺便帮我注销了把。

最后再也没人找我了，这个卡还这样的躺着。

我认为电话的诈骗就是利用了只能语音不能看到真人的面具上，对我们话术上进行攻击，这就是所谓的缴纳智商税。

或许每个人在经历上或者对语言的理解上不同，但是无论过程如何结果都是一样的。诈骗的人最终目的都是为了钱。

1 那么我们可以看看让我们打钱的账户是对公账户还是私人账户？对于私人账户是坚决杜绝的。

2 一般案件采用的属地化管理，所以骗子美其名曰的是最高级别的公检法人员，作为合法公民也可以找当地的警察确认查实的。

我曾经遇到过第三方加载平台的诈骗，虽然钱财数字不多，但，我也亏了好几百。所以从哪儿以后，我基本上都不相信第三方平台。因为，如果第三方平台加载不出来，钱财也就没了。例如，支付宝基金跟微信第三方加载的基金一样，我只玩支付宝基金，因为，支付宝基金有一个独立的APP，叫做蚂蚁财富。不像微信的第三方加载平台一样，如果加载不出来，钱没了，都不知道找谁要，（前提是微信如果不承认，第三方和自已之间的关系）。

一般情况下，想要识别金融诈骗或者理财诈骗，就要看年利率，因为，天上掉馅饼的事，让我们赶上的几率很小。高收益的背后，十有八九是连本钱都没了。

金融诈骗不可怕，可怕的是我们内心的贪婪。

到此，以上就是小编对于金融机构反诈骗案例分享的问题就介绍到这了，希望介绍关于金融机构反诈骗案例分享的1点解答对大家有用。