金融机构反洗钱履职要求，金融机构反洗钱履职要求有哪些

大家好，今天小编关注到一个比较有意思的话题，就是关于金融机构反洗钱履职要求的问题，于是小编就整理了2个相关介绍金融机构反洗钱履职要求的解答，让我们一起看看吧。

7月份起，在银行存款十万以上得登记是真的吗？

这种说法不全面，存在一定的误导性，真实情况是这样的：

1、从今年7月份起，人民银行在河北省试点大额现金存取款现场登记管理，对于个人业务，存取款额度超过10万元的需要进行登记，对公业务超过50万元的需要进行登记。

从这里可以看出，这种试点管理办法只在河北省境内开始试行，其他省市并不是没有执行这样的政策。

2、从2020年10月份开始，将在浙江省和深圳市进行试点，浙江省个人存取款登记起点额度为30万元，深圳市个人存取款登记起点额度为20万元，两地的对公业务登记起点额度均为50万元。

从这一点可以看出，不同省市的大额存取款登记起点额度是不一样的，并不是所有的地方都是超过10万元就要登记，从时间上看也有差别。

3、试点时间为期两年，只针对现金存取款业务，主要是为了加强现金流动管理，避免出现金融犯罪。

对于绝大部分个人客户来说，大额现金存取款使用的机会非常少，如果你通过电子转账方式，并不需要进行现场登记，因此这个办法对绝大部分人影响都非常有限。

7月份起在银行存款10万块钱以上就得登记？类似的消息最近几天在很多人的朋友圈传开了，但实际上这是很多人对政策的误解。

6月10日，中国人民银行发布了《关于开展大额现金管理试点的通知》。按照通知要求，从2020年7月份开始，我国将在河北省开始试点大额现金管理办法，另外浙江省和深圳市也将从2020年10月份开始试点。

大额现金管理办法具体内容如下：

对私账户管理金额起点分别为河北省10万元，浙江省30万元，深圳市20万元；各地对公账户管理金额起点均为50万元。

根据央行这个要求，这意味着这几个试点地区以后去银行存取款的时候，只要通过柜台或者大额速存取款设备存取现金的必须进行登记。

具体要登记哪些内容，央行并没有明确指出，但我们可以推断，登记内容应该包括存取款人的姓名，取款金额，取款时间，取款用途，现金冠号等等。

看到央行规定之后，很多人都产生一定的误解，以为以后只要大家去银行存款就一定登记了，这完全是片面的理解。

1、央行规定登记管理只针对现金

大家一定要看清楚了，这是大额现金管理办法，针对的是现金，现金，现金。

只有大家通过银行柜台或者大额速存取款设备存取现金才需要登记，如果大家通过网上转账，或者卡存是不需要登记的。因为大家通过电子银行操作，银行系统本身就可以记录到，没有必要去额外进行登记。

7月份起，在银行存款十万元以上得登记是真的，但只限于河北省。

近日，商业银行已经收到央行发布的《中国人民银行关于开展大额现金管理试点的通知》，提出在今年7月份和10月份分别在河北、浙江省、深圳市开展试点。各地对公账户管理金额起点均为50万元，对私账户管理金额起点分别是河北省10万元、浙江省30万元、深圳市20万元。

在现实生活中，移动支付已经成为主流，消费者使用现金的频率日益降低。数据显示第三方支付的年交易量已经接近200万亿元，跟最新的广义货币规模相当。在几乎所有支付场景都可以使用移动支付的今天，现金需求却有增无减，背后存在巨大问题。

众所周知，移动支付会留下交易记录，可以轻松追溯交易时间和对象，因此违法犯罪行为一般都是使用现金交易，比特币的兴起也跟能够满足犯罪交易需求直接相关。现金交易隐蔽、安全，成为犯罪分子们的首选，偷税漏税、洗钱、还成为行贿的法宝，公平的市场秩序也被破坏。

多年前，购房可以用现金，楼市成为洗钱的上佳工具，不仅可以把资金变白，还能因房价上涨而增值。时至今日依然流传着有人用麻袋装钱买楼的壮举，更有曾经各领风骚的房哥房姐们。

人民银行2020年105号文件对大额现金管理进行了调整。大额现金管理的起点金额为：对公账户50万元，对私账户河北省10万元、浙江省30万元、深圳市20万元。

目前属于试点阶段，先在河北省开展，再推广至浙江省、深圳市，试点时间为两年，如果试点情况良好，最早会于2022年7月左右全面实施。

对超过以上金额的现金存款，都要进行登记，做到现金来源可查，去向可追溯。

在银行存款10万元以上需要登记吗？

非现金存款，不受影响。

现金存款，办理业务的同时进行信息登记，银行按期向人民银行报送相关信息，个人办理业务不受影响。

现金取款，跟之前一样，超过10万元（正式实施后，各地标准可能会另行规定）要提前预约，取款的同时进行信息登记。

人行在2008年就发布了大额现金管理的一些类似规定，现在进行重新调整，是为了防范洗钱、非法集资、恐怖融资等风险。主要是约束银行端，对个人的影响不大。

银行业务员能看到普通人名下所有银行卡以及余额和信息吗？

银行对客户信息安全性的关注超过你自己。这点你可以放心。

除本人外其他人是不能查询你的个人信息的。如果进行了无依据查询，会被银行内部开“查询单”要求说明原因，不能说明的会进行处罚。

银行客户经济系统可以查询属于自己服务的客户的部分信息，是为了更好的为客户服务，其他客户的信息也是不能查询的。

银行只能是你本人在场才能查询，即使你的配偶查询都不可以。作为核心的客户信息，银行依法为客户保密，你可以放心。

以前个别出售信息的人也都收到了法律制裁，并且加强了查询控制

银行肯定知道储户向信息，但是不是所有银行业务人员都能知道，这和私营个体没有区别，虽不是高等机蜜，可也不需要员工、工人知道，银行有一承诺，

为储户保密，过去人工操作，前台业务接收后，中间整理，后台存封，前台受理众多，有相当记忆能记一二。现在计算机操作，前、中后台都有锁，有相当的记忆能记多少？存款时定期要有一业务员用卡去划下电脑，这可能是中台，打开中台联网。如老公的电脑解码老婆不知道能打开吗？电脑软件是人设计的，就会有人能解开，身为银行前台打开不需你知道的中、后台，想回家哄孩子吗？

纯属不靠谱的瞎说，千万别当真。

银行业务员是不能够普通人名下所有银行卡以及余额和信息的，银行业务员是没有这个权限的，但是银行业务员可以看到储户自己网点的银行卡以及余额和个人信息，而是无法调取其他银行的信息量。

为什么银行业务员无法知道储户所有银行卡的信息量呢？主要原因有以下两点:

第一:储户所有银行卡信息是属于个人隐私，个人隐私是受到法律保护的，一旦透入个人隐私是属于犯法的。而银行是正规金融机构，银行肯定会做好防控这方面的隐私，并非所有工作人员都知道这些信息的，银行是保守这些个人隐私的。

第二:银行业务员就是银行客户经理，客户经理就是做业务为主，在银行职位当中是属于底层的，根本没有这个权限知道储户所有银行卡信息的，因为这些储户个人信息给业务员知道也并没有好处。但银行业务员可以知道自己网点储户的银行卡余额和信息，这是有这个权限的。

以上这两点就是银行业务员不能够知道储户所有银行卡余额和信息的真正原因。

银行业务员要怎么样知道储户所有银行卡余额和信息呢？

这种情况需要走银行内部程序了，银行业务员向银行高管打申请，请求调取储户银行卡余额和信息。这时候银行内部会走正规程序，银行高管觉得业务员确实需要这些个人信息，而且是工作需要的话也许会帮忙调取这些信息。假如业务员把个人信息用在不正规的行为，银行高管肯定不给业务这些信息的，不然银行会很容易出问题的。

银行内部能知道储户所有银行卡余额和信息吗？

答案是肯定的，银行内部肯定是知道储户所有银行卡的余额和信息的。因为当前国内各大银行的系统都是互通的，但并非是所有银行工作人员都是有权利知道这些个人信息的。

比如说银行前台和银行客户经理等是无法知道这些信息的，但银行行长和银行领导想要知道储户所有银行卡余额和信息的话，相对是比较容易的，自己是有权知道这些信息，但不能拿个人信息做违法行为。所以只有银行总行高管和各支行行长才有权知道这些个人隐私。

到此，以上就是小编对于金融机构反洗钱履职要求的问题就介绍到这了，希望介绍关于金融机构反洗钱履职要求的2点解答对大家有用。